כתב אישום בגין עבירות מרמה ודיווח יוגש נגד משה כחלון בפרשת יונט קרדיט

הפרקליטות תגיש כתב אישום נגד שר האוצר לשעבר משה כחלון, בכפוף לשימוע, בגין עבירות מרמה ודיווח לפי חוק ני"ע במסגרת פרשת חברת האשראי החוץ-בנקאי שבה שימש כיו"ר - יונט קרדיט. במקביל הודיעה פרקליטות המדינה לצחי אזר, שלמה אייזיק ושי פנסו, שלושת בעלי השליטה ונושאי משרה בחברה הציבורית יונט קרדיט, שהיו גם בעלי השליטה בחברת יונט הפרטית, כי היא שוקלת להעמידם לדין בכפוף לשימוע במספר פרשיות.

מלבדם, זומנו לשימוע ארבעה חשודים נוספים, ובהם קצין הציות של החברה הציבורית יואב צבר, יועץ החברה דודו בן-נעים והחברות עצמן. יחד עם כחלון, ששימש כיו"ר החברה בין יוני 2021 ליוני 2022, הם חשודים בעבירות מרמה כלפי החברה הציבורית ועבירות דיווח - כל אחד לפי חלקו.

הפרשה הראשונה מיוחסת לשלושת בעלי השליטה - אזר, אייזיק (המשמש כיום כנשיא לשכת סוכני הביטוח בישראל) ופנסו - לבן-נעים ואחרים, ומתמקדת בעסקת הקצאה משנת 2020, שבמסגרתה הוקצו 2 מיליון מניות החברה הציבורית בשווי 50 מיליון שקל לטובת החברה הפרטית של בעלי השליטה ולשני יועצים נוספים. על פי החשד, מטרת העסקה הייתה תשלום חובות האג"ח של בעלי השליטה בחברה הפרטית, ומתווה העסקה שאושר במוסדות החברה היה שונה באופן מהותי מהעסקה שבוצעה בפועל. כך שבעלי השליטה והיועצים, בסיועו של קצין הציות, הציגו מצגי שווא למוסדות החברה הציבורית וקיבלו לידם במרמה מניות בשווי של כ-50 מיליון שקל.

העסקה עצמה כללה מכירה של תיק האשראי בחברת יונט הפרטית, שכלל לווים בעייתיים שלא ניתן היה לגבות מהם את ההלוואות, לקבוצת לווים שהורכבה בעיקר מאיציק אביתר ומשפחת זועבי שמתפעלים את סניף האשראי של החברה בנצרת. תמורת הרכישה, 37 מיליון שקל, התאפשרה בעזרת הלוואה שנטלו אביתר וזועבי מחברת יונט הציבורית. כלומר, בעלי השליטה ביונט הציבורית העבירו את הלווים הבעייתים לחברה הציבורית והסתירו את עסקת בעלי העניין מעיני הציבור, תוך פעילות במרמה כנגד בעלי המניות, ומהדח"צים בחברה. על מנת להסתיר את העסקה הסיבובית, "תוארכו הסכמי ההלוואה לאחור על ידי עובדי החברה בידיעתם של בן נעים, בעלי השליטה וצבר".

פרשה נוספת מיוחסת בעיקרה לבעלי השליטה ואזר בראשם ולמתפעל סניף נצרת של החברה. היא עוסקת בחשדות הקשורים למעילה בסך 5 מיליון שקל ואי-סדרים כספיים נוספים בסניף נצרת, שהתגלו על ידי יואב צבר כבר בסוף שנת 2020 והיו ידועים לכאורה לבעלי השליטה, שהסתירו אותם מהדירקטוריון ומהציבור. על פי החשד, צבר דיווח על ממצאיו ליו"ר כחלון באיחור ניכר, רק בתחילת שנת 2022, וכחלון הורה לו שלא לגלות את ממצאיו לדירקטוריון מחשש לפגיעה בדירוג האשראי של החברה. רק באמצע שנת 2022 החליט צבר לדווח לדירקטוריון החברה הציבורית, אשר פעלה מיד למינוי בודק חיצוני ופרסום הממצאים לציבור. נוכח גילוי הפרשיות לציבור, השעתה הבורסה את המסחר במניה וגרעה אותה מהמדדים, הורד דירוג האשראי של החברה ורואי החשבון המבקרים משכו את אישורי הדו"חות הכספיים לשנים 2020-2022.

על פי כתבי החשדות "צבר, בן נעים וכחלון, אשר היו מודעים לאי סדרים אלו, בחרו גם כן להסתירם ממוסדות החברה בשל החשש מן ההשלכות השליליות שיהיו לגילויים אלו על מצבה הפיננסי של החברה ועל דירוג האשראי שלה ומתוך תקווה כי המזומנים החסרים והחובות שנוצרו בסניף נצרת יוחזרו על ידי זועבי ואביתר". דירוג האשראי של יונט היה בעל חשיבות מכרעת עבור חברת האשראי מאחר שהיה מאפשר לה לקבל מסגרות אשראי בבנקים, ומינוי כחלון היה אמור לעזור בהשגת הדירוג.

בפרשה נוספת חשוד בעל השליטה והמנכ"ל, צחי אזר, במשיכות כספים אישיות מהחברה הציבורית בסך של כ-400 אלף שקל. התיק מטופל במחלקת ניירות ערך בפרקליטות מיסוי וכלכלה ונחקר בידי מחלקת חקירות, מודיעין ובקרת מסחר ברשות ניירות ערך.

תגובות

תגובת עו"ד נתי שמחוני המייצג את כחלון: "אנחנו בטוחים שהאמת תצא לאור. העובדה שלא דבק כל רבב בהתנהלותו של כחלון תתברר במהלך השימוע ותביא לסגירתו של התיק".

עו"ד ערן שחם שביט המייצג את אייזיק: "מכתב החשדות עולה כי נושאי המשרה הבכירים - מנכ"ל החברה ויו״ר הדירקטוריון הם בליבת כתב החשדות סביב פעילותה של יונט קרדיט. במסגרת כתב החשדות, כללה הפרקליטות כחשודים גם את רואה החשבון וגם את עורך הדין שליוו באופן הדוק את פעילות החברה. הלכה למעשה, הפרקליטות קיבלה את גרסתו של אייזיק על כך שכדירקטור הסתמך באופן שוטף על ייעוץ מקצועי, כך גם סבר בזמן אמת, כי לשומרי הסף - עורך דין ורואה חשבון - הינם אדריכלי הוצאתה לפועל של הפעילות העסקית. אייזק יגיע לשימוע מתוך מטרה להאיר את מכלול הנסיבות הרלוונטיות ומתוך אמונה כי העננה סביבו תתפוגג לחלוטין".

פרקליטו של צחי אזר, עו"ד גיא שנער המייצג את אזר: "בכוונתנו למצות את זכותנו לשימוע בפני הפרקליטות, שבו נעלה ביסודיות ובהרחבה את כל טענותינו, ואנו סבורים כי לאחר בחינה מעמיקה של הדברים תשתנה כוונתה של הפרקליטות להגיש כתב אישום נגד מרשי, בחלקה או במלואה. לאזר טענות ונימוקים רבים ומבוססים אודות החשדות שיוחסו לו בחקירתו, וטענות אלה אף נמסרו על ידו במהלך החקירה. אני סבור כי לאחר בחינה יסודית של העובדות תגיע הפרקליטות לכלל מסקנה כי אין בסיס להעמדתו לדין".

תגובת עורכי הדין רותי ליטבק ורמי קרן, המייצגים את שי פנסו: "קיבלנו לפני זמן קצר מאוד את מכתב השימוע. מרשנו טוען כי לא נפל כל פגם בהתנהלותו וכי אין כל בסיס עובדתי ומשפטי לחשדות. לאחר קבלת ולימוד חומר החקירה נטען טענותינו בפני הפרקליטות ויש לנו בסיס להניח כי טענותינו יתקבלו".

מעו"ד מאור ברדיצ'בסקי ועו"ד אורי גולדמן שמייצגים את צבר נמסר: "אנו סומכים על הפרקליטות כי לאחר שתשמע בלב פתוח ובנפש חפצה את כלל הטענות במסגרת הליך השימוע היא תסגור את התיק נגד מרשנו".