לאחר התנהלות לקויה בפפר - בנק ישראל קנס את לאומי ב-1.83 מיליון שקל

בנק לאומי ישלם קנס של 1.83 מיליון שקל, כעיצום כספי, על הפרת הצו לאיסור הלבנת הון. כך על פי החלטת בנק ישראל. את ההחלטה קיבלה וועדה מיוחדת בראש המפקח על הבנקים יאיר אבידן

לפי הודעת בנק ישראל, ההפרות של לאומי כללו באי שמירת מסמכים בעת פתיחת חשבונות בבנק פפר, הבנק הדיגיטלי הבנק - בניגוד להוראות הצו האמור. ההודעה מציינת כי מדובר בשני אירועי הפרה.

בעת פתיחת תיק עבור לקוחות חדשים, מוטלת על הבנק האחראיות לשמור את מסמכי הזיהוי של פותח החשבון כחלק מהצרכים לאיסור הלבנת הון על ידי הבנקים.

אולם על פי בנק ישראל, עבור שני חשבונות שנפתחו בשנים 2020 ו-2021 לא נשמרו אמצעי הזיהוי וההוכחות עבור הלקוחות, בשל תקלה טכנית. למעשה עד היום, בשל התקלות הטכניות בלאומי לא שוחזרו הנתונים, ולבנק אין גישה להצהרות הקוליות על נהנים בחשבונות המוזכרים.

לאומי, בהובלת חנן פרידמן, ביקש כי יופחת גובה העיצום הכספי בשל שיתוף הפעולה של הבנק בגילוי ההפרה ופעולותיו לצמצם את השפעתה. בנק ישראל בתגובה קבע כי חובת שמירת המסמכים אינה בבחינת חובה טכנית כי אם חובה מהותית המווחה חלק חיוני ממשטר איסור הלבנת הון ואיסור ומימון טרור. אולם בשל הגילוי העצמי של התקלות והטיפול בהן צמצם בנק ישראל ב-60% את העיצום מהיקף המקסימלי שלו, 4.5 מיליון שקל (2.26 מיליון עבור כל מקרה).

זהו העיצום השני בתוך פחות מחודשיים שמוטל על לאומי בעקבות פעילות בנק פפר - בדצמבר האחרון הטיל עליו בנק ישראל קנס של 800 אלף שקל בעקבות אי דיווח במועד למערכת נתוני האשראי של בנק ישראל. אי הדיווח עסק בהמחאות שנמשכו מלקוחות הבנק הדיגיטלי שברשותו, Pepper (פפר), ולא היה להן כיסוי.

הסכום המקורי שהוטל על בנק לאומי בעיצום מדצמבר עמד על 2.7 מיליון שקל, אולם בבנק ישראל הסכימו לקצץ אותו ב-70% בעקבות העובדה שדובר בהפרה ראשונה מסוג זה (לפי הוראות החוק, בנק ישראל רשאי לצמצם עיצום עד לשיעור של 90%).

מפפר נמסר בתגובה על הקנס הנוכחי: "מדובר בתקלה טכנית, שאירעה ב-2021. לא נגרם ללקוחות כל נזק. התקלה דווחה לבנק ישראל ופפר פעל זה מכבר לתיקונה".