כנסו לאתר פאונדר - להלמן אלדובי יש 3 קרנות אגח בארץ. לכולם לא ניתן לדעת מה הייתה התשואה ב 2008 ! מדוע ? כי הלמן פישלו בקרן הקודמת ושינו שם קרן ומדיניות השקעה בכדי להסתיר תוצאות ! (כמו שכולם עושים בתעשיה המגעילה הזו). נקודה שניה - אדם מעדיף למשל להשקיע בקרן אגחית ללא מניות. במידה ויבחר בקרן " עד 20% מניות" הוא קרוב לוודאי ידפק במידה והשוק יפול. מנהל הקרן לא יהיה גמיש בהתאמת % מניות בקרן. לכן המשקיע לא יכול "לסמוך" על מנהל הקרן שבאמת יעבור מאפיק שיקלי לצמוד מדד כמו בדוגמה שבכתבה !!! *** אל תקנו קרנות נאמנות - השקיעו דרך תעודות סל ***

וואלה צודק. תמיד צריך לתת למקצוענים לעשות את העבודה שלהם.. אחרי שהשקעתי זמן ומאמץ למצוא את מנהל ההשקעות שלי. אני משתדלת לא לשגע אותו ואת התיק:)

כל הניתוח שנעשה כאן טוב רק בדיעבד. מי יכול לחזות מתי מפולת תסתיים? מי יכול לחזות מתי האינפלציה תעלה ובכמה? איך היועץ ידע מתי להחליף משקלית לצמודה ולהפך. מן המפורסמות היא שקרנות מנוהלות מגיעות לתשואה נמוכה יותר ממדדים לאורך זמן. תמיד יש אחוז קטן של קרנות המנצחות את המדד, הבעיה היא שהקרנות המובילות מתחלפות מדי שנה ולא ניתן לחזות מי תוביל (מי יחזה מי יחזה את העתיד נכון?). בקיצור, תשקיעו במדדים, עם פיזור נכון, ופחות כסף יתבזבז על דמי ניהול ועל שטויות של מנהל קרן שמנסה לנבא את העתיד.

שווה להקשיב לכל מילה של האיש הזה! מניסיון, מילים נכונות יוצאות מאיש שמנהל נכון את קרנות הנאמנות של הלמן אלדובי.

האמת, מעולם לא חשבתי על זה ככה. בהחלט נקודה למחשבה