הפניקס קנו את קבוצת שקל כזרוע הפצה של מוצרי הפניקס. מה לא ברור בזה? מהיכן מגיעה התמימות הזו? גם אוזן וגם לפידות ידעו שזהו הכיוון. ואגב זה לגיטימי לחלוטין. אם כך למה המפקח בכל זאת חושב שיש בעיה? הסיבה נעוצה במידתיות וברגע שמגזימים אז אתה הופך לפחות "נקי" למול הלקוחות שאתה משווק להם מוצרים כל כך חשובים. אבל ברגע שמנהל כמו לפידות רוצה תוצאות כאן ועכשיו אחרי שנים רעות של הפניקס הוא חייב לחתוך בבשר החי ולאנוס את המערכות כדי להפיק תוצאות במיוחד כאשר קודמו שילם כפי ששילם על קבוצת שקל. אז שהמפקח לא יהיה תמים מחד ושהפקניס יורידו הילוך בלחץ שלהם מאידך,ובא לציון גואל.

ישנן בשוק מס' סוכנויות ביטוח שמעניקות שירות הסדר פנסיוני והן עצמאיות ואינן תלויות בחברות הגדולות (משגב, קלי ועוד)

במקרה שלי הסוכן של שקל הציע כאופציה "מיטבית" את ביטוח המנהלים של הפניקס אך לא הכריח אותי כלקוח לבחור בו - אמר שבכל מקרה הבחירה היא שלי ושאעשה את שיעורי הבית שלי. הוסבר לי שסוכן הוא "משווק פנסיוני" ולכן אינו "יועץ פינסיוני" בלתי תלוי.

הפניקס מטלפנת ישירות ללקוחות הסוכנים תוך שימוש במקורות המידע שהעביר אליה הסוכן בתום לב ומוכרת להם באופן ישיר.זאת שחיתות בלתי רגילה והמפקח יודע על כך ולא מטפל.היה פשוט צריך חקירה משטרתית