רוצים לבדוק כמה שווה ה"ייעוץ" של הבנק? שאלו את היועץ באיזה רכב הוא נוהג ואיזו דירה יש לו. אם למרות המשכורת הגבוהה של הבנק הוא לא התעשר, כנראה שעדיף לכם פשוט לקנות אינדקס ת"א 25 ולא את הייעוץ של הבנק.

גם בחירת קרנות נאמנות עשויה להיות כרוכה בייעוץ, ולפיכך גם אם השקפתך נכונה (תיק השקעות מתחת ל-300,000 ש"ח = תיק קרנות נאמנות), נבצר מלקוחות כאלה לקבל ייעוץ השקעות בבנק. במילים אחרות, לקוח רוצה חלופה לפיקדון ולא יודע באיזה קרן נאמנות לבחור? לפקיד הפשוט אסור לעזור לו אבל הוא לא רשאי לקבל שירות ממי שכן. כך דוחף הבנק את לקוחותיו הקטנים חזרה היישר לפקדונות ולתוכניות חיסכון בריבית אפס (שהפקיד מורשה למכור ללקוח). חוצפה.

בנק ז שהיה פעם פאר הבנקאות הממוחשבת הישראלית הדרדר לפי הפחת . מה משנה העיקר שהגברת מביאה צק שמן כל חדוש הביתה

מתחת ל100 אשח (האמת בריביות של היום ובעמלות של היום, אפילו מתחת ל300 אשח) אפשר להשיג פיזור רק בשימוש בקרנות נאמנות. רוב קרנות הנאמנות מנוהלות ע"י מנהלי השקעות ועבודת היועץ היא לראות איזה קרן טובה יותר.... אלו נתונים שאפשר להוציא עצמאית. לכן, לדעתי זה מהלך דווקא לטובת הלקוח ולא נגדו.

לבנק, וגם לא הבנק לא יעשה סיבוב על הכסף שלנו. הבנקים פשוט תוקעים לעצמם מקל. הרי מי שצריך את היעוץ שלהם, הוא לרוב בן אדם שלא יהיה בעל סכומים כאלה. מי שיש לו סכום להשקעה, יודע איפה להשקיע אותו, וגם יודע שהבנק לא מקום אטרקטיבי להשקעה.

זה מציל את בעלי החשבונות הקטנים מהפסדים כי הייעוץ הוא לטובת הבנק ולא לטובת המשקיעים. לא שווה כלום !!!