נבדק חשד: מנורה עברה על חוק איסור הלבנת הון

צוות החקירה המיוחד שמונה על ידי המפקח על הביטוח בודק אם סוכני הביטוח של מנורה מבטחיםונושאי משרה בחברה עברו על חוק איסור הלבנת הון. זאת, בהמשך לחקירה שמנהל הצוות, בראשותו של משרד רו"ח בר לב, עקב חשד שחלק מהלווים שקיבלו הלוואות ממנורה השתמשו בהן לצורך פירעון חובות בשוק האפור.

לפני כחודש נחשף ב"כלכליסט" כי חברת הביטוח נהגה להעניק הלוואות ללקוחותיה מבלי לדרוש מהם ביטחונות הולמים. ככל הנראה, ההלוואה הוחזרה באמצעות הפקדות כספים שביצעו הלווים בפוליסות ביטוח פיקטיביות שנפתחו לצורך כך במנורה. לפי צו איסור הלבנת הון, חברות ביטוח וסוכניהן חייבים לקבל פרטי זיהוי מלאים מהמבוטחים שלהם בעת ההתקשרות עמם, ועל חברת הביטוח לאמת פרטים אלה לפני ההתקשרות.

ההלוואות שהעניקה מנורה למבוטחיה הוענקו במקור מכספי העמיתים בפוליסות ביטוחי המנהלים, מהלך תקין לכאורה המקביל למתן הלוואה עסקית לתאגיד. עם זאת, במקרה זה עלו כנגד מנורה טענות שהיא לא בדקה את זהות הלווים ואת יכולת ההחזר שלהם.

בחקירה נבדק אם כמה מהלווים שהיו חתומים על קבלת ההלוואה ועל פוליסות הביטוח שההפקדות בהן היו אמורות לשמש להם בטוחה היו למעשה אנשי קש, בעוד שכספי ההלוואה שימשו בפועל גורם אחר.

מדובר משרד המשפטים בשם הרשות לאיסור הלבנת הון נמסר: "הרשות הנה גוף מודיעיני שאינו מדווח לתקשורת על פעילותו".