עדויות ללחצים לא כשרים מצד הפניקס על סוכנות הביטוח שקל

המפקח על שוק ההון עודד שריג שלח השבוע לשקל טיוטת דו"ח חריפה המעלה תהיות לגבי האפשרות שעל סוכנות הביטוח הופעלו לחצים מצד הבעלים למכור ללקוחות מוצרים פנסיוניים של הפניקס, גם אם הם לא בהכרח התאימו ללקוחותיה של שקל.

הרקע לטיוטת הדו"ח נעוץ במידע שהגיע לידי אגף שוק ההון, ולפיו מאיר אוזן, לשעבר בעל סוכנות הביטוח שקל שמכר אותה ב־2008 להפניקס בתמורה ל־128 מיליון שקל, החליט לפרוש מתפקידו כיו"ר הסוכנות בתחילת 2012 שנה לפני המתוכנן על רקע לחצים שהפעיל עליו מנכ"ל הפניקס אייל לפידות להגדיל את מכירת מוצרי הפניקס.

אייל לפידות, מנכ"ל הפניקס | צילום: מיקי אלון

ל"כלכליסט" נודע כי ברשות עובדי אגף שוק ההון נתונים ולפיהם היקף המכירות של מוצרי הפניקס על ידי שקל לפני רכישת השליטה בה היו נמוכים משמעותית מהיקפן כיום. למעשה, רובן המוחלט של המכירות החדשות של שקל ללקוחות הן של מוצרי הפניקס. ממצא נוסף הוא שהפניקס העניקה תמריצים חריגים לסוכני שקל כדי לעודד את מכירת מוצריה.

גם טרם היוודע דבר פרישתו המוקדמת של אוזן החלו נפוצות שמועות על חילוקי דעות בינו לבין לפידות על רקע הנושא. לפי מקורביו, אוזן סבר שהלחצים שהופעלו עליו נעוצים ברצון של בעל השליטה בהפניקס, יצחק תשובה, למכור את חברת הביטוח ולהציג מכירות גבוהות.

התופעה המדוברת שכיחה בקרב סוכנויות ביטוח שנמצאות בבעלות חברות ביטוח. המפקח על שוק ההון הצהיר בעבר בדלתיים סגורות כי לא מן הנמנע שיפעל כדי לחייב את חברות הביטוח למכור את סוכנויות הביטוח שבבעלותן כדי לצמצם את פוטנציאל ניגוד העניינים האמור.

מהפניקס נמסר בתגובה: "הפניקס ומנהליה מקפידים לפעול על פי הוראות הדין ולטובת המבוטחים, וכך נעשה גם בעניינה של שקל. הפניקס ומנהליה דוחים כל טענה אחרת, ככל שנטענה.מפאת כבודו של יו"ר הסוכנות בעבר, הפניקס אינה מתכוונת להתייחס באמצעי התקשורת לנסיבות סיום העסקתו".

מקבוצת שקל נמסר: "מדובר בטיוטה ראשונית של דו"ח ביקורת, וטרם ניתנה תגובת שקל לממצאים הלכאוריים. סוכנות שקל פועלת לטובת לקוחותיה ומשווקת את מוצרי מרבית היצרנים בענף הביטוח והחיסכון ארוך הטווח".

מאגף שוק ההון נמסר כי הוא "אינו מתייחס לנושאים הקשורים בעניינם של גופים המפוקחים על ידיו".